银行柜员截获20万元诈骗款 晋江警方上门表彰

近日，晋江市公安局刑侦大队、罗山派出所领导对建设银行晋江福埔支行的柜员小何进行慰问，表彰其协助公安机关截获诈骗款，为被骗人挽回20万元损失的行为。

一天上午，建设银行晋江福埔支行营业厅来了一名老人，要办理取款20万元现金的业务。银行柜员小何在办理的过程中发现了异常。

建设银行晋江福埔支行工作人员 小何：客户说是给他小孩结婚用的，钱是外甥女转给他的。但是当我在核实客户银行卡的交易明细时，我发现客户的个人账户日常都只是有小金额的微信交易。

小何介绍，老人的银行卡是外地的，这突然有一笔20万元的入账，而且马上要取现，她怀疑是老人被人蒙骗，用自己的银行卡帮助诈骗分子取现，便报警求助。

建设银行晋江福埔支行工作人员 小何：不管询问是否能够提供外甥女手机或者微信，客户说平时也不怎么联系，在回答时支支吾吾，神情不安。我们就判断该客户有参与诈骗或者出借银行账户等嫌疑，其个人账户资金20万款项也来源不明。我们便第一时间联系了当地民警到现场协助排查。

随后，罗山派出所民警赶到现场开展调查，了解到老人闫某来自安徽，其银行卡内的20万元资金是一起电信网络诈骗案的涉案资金。

罗山派出所民警 陈世荣：那通过梳理这笔款的资金流水进行查询的话，发现这笔钱是涉诈的资金，然后我们就赶紧联系银行工作人员进行止付。老人是从外省过来的，对方（诈骗分子）给他订了机票，还有订了酒店，并指挥他到网点来进行取款。

据闫某交代，半个月前，他在网上看到并安装了一个“中国梦”扶贫款发放平台。该平台的工作人员告诉他说，他可以领取一笔297万元的扶贫资金，但他的银行卡没有流水，不好接收，需要用自己的银行卡帮忙取现“包装流水”，全过程不需要自己花费一分钱，飞机票、打车和住宿的钱都可以报销，于是他就来到了晋江，准备给自己“包装流水”。

罗山派出所民警 陈世荣：因为诈骗分子是以这个扶贫款的名义跟老人进行聊天，平时这个老人取款，对方也有支付给他一些误工费。

经过民警的教育后，闫某认识到了所谓的“中国梦”扶贫款发放平台是一个骗局，其差点成了诈骗工具人，诈骗分子的帮凶。

建设银行晋江福埔支行工作人员 小何：建设银行晋江分行有高度重视电信网络诈骗打击治理工作，分行条线部门平常也会将涉赌涉诈的可疑特征及反诈案例发给我们学习。

目前，该案仍在进一步调查中，拦截下的20万元诈骗案资金也将及时发还给受骗人。